После введения санкций на Мосбиржу и НКЦ некоторые российские брокеры сообщили о том, что приостановили вывод валюты. Смогут ли инвесторы получить свои деньги обратно — «РБК Инвестиции» разбирались вместе с экспертами Доллар/Рубль USD/RUB — Евро/Доллар EUR/USD —
США 12 июняввели блокирующие санкции против Московской биржи и входящегов ее группу Национального клирингового центра (НКЦ). Попадание компаний в SDN-лист фактически означают изоляцию от долларовой системы. В тотже день площадка сообщила, что с 13 июня не будет проводить торги долларом, евро и гонконгским долларом. Позднее в ЦБ объяснили, что сделки по евро остановлены из-за того, что страны ЕС соблюдают санкционный режим США, а по гонконгскому доллару— из-за жесткого комплаенса банков этого региона.
Сегодня брокеры с самого утра начали сообщать об ограничениях на проведение операций с иностранной валютой на брокерских счетах клиентов. Так, «Финам» и БКС временно запретили выводить доллары США, евро и гонконгские доллары с брокерских счетов клиентов. Вывод валюты с брокерских счетов также ограничили «Газпромбанк Инвестиции». Брокер Райффайзенбанка одним днем сначала ввел ограничения на вывод долларов, евро и юаней, а потом отменил их. Исключение составят сделки по покупке долларов и евро от 11 июня с расчетами 13 июня 2024 года.
«Цифра брокер» сообщил своим клиентам, что около 5% денежных средств в долларах может быть заблокировано Мосбиржей. В уведомлении для клиентов также говорится, что брокер держал в НКЦ минимально необходимый объем недружественных валют и сейчас решает вопрос о возможности вывода незаблокированных денежных средств в недружественных валютах, способах вывода, а также конвертации средств в таких валютах.
«РБК Инвестиции » опросили экспертов и попросили их оценить дальнейшую судьбу заблокированных валютных средств на брокерских счетах клиентов.
Что будет с заблокированной валютой
Мнения экспертов по вопросу разблокировки валюты разделились. С одной стороны уже есть два успешных случая— вечером в четверг, 13 июня, «Финам» и БКС сообщили, что с 14-го июня снимут валютные ограничения. С другой стороны, есть риск того, что западные контрагенты будут «консервативно» трактовать выданную Минфином США лицензию на завершение операций. В таком случае принудительная конвертация в рубли кажется разумным решением.
«БКС Мир инвестиций» с завтрашнего дня возобновляет возможность вывода долларов и евро с брокерского счета на банковский— в БКС Банк. Таким образом, валютные средства клиентов будут в безопасности: в банке все продукты и сервисы, включая валютные вклады и конвертацию, работают в штатном режиме»,— говорится в сообщении БКС.
Руководитель управления развития клиентского сервиса «Финама» Дмитрий Леснов сообщил «РБК Инвестициям», что «постепенно» с завтрашнего дня брокер начнет разблокировать замороженную валюту, в личном кабинете можно будет подать поручение на вывод средств в рамках свободного остатка.
Партнер, соруководитель практики санкционного права Delcredere Андрей Рябинин отмечает, что основной вопрос сейчас в том, как будут вести себя иностранные контрагенты НКЦ. «Есть высокая вероятность того, что иностранные контрагенты НКЦ будут трактовать ее [генеральную лицензию OFAC] очень консервативно и ограничительно и будут считать, что профучастникам потребуется индивидуальная лицензия OFAC на разблокировку валюты»,— допускаетон.
В тоже время юрист подчеркивает, что вариант с подачей заявления в OFAC это достаточно долгий процесс, потому что выдачей лицензий по российской санкционной программе занимается ограниченное количество специалистов, возможности которых зачастую не совпадают с количеством обращений, которые уже находятся на рассмотрении.
«Все обращения будут рассматриваться в рабочем порядке, и сейчас есть заявления, которые находятся на рассмотрении по полтора-два года, но есть и кейсы, когда они возвращаются в течение полугода, но мы ориентируем своих клиентов на год плюс»,— отмечает Рябинин, подчеркивая, что подобным обращениям будет присвоен низкий приоритет со стороны госорганов США.
В ближайшее время НКЦ ограничит любые операции по открытым у него долларовым счетам и это ограничение может коснуться счетов в других валютах, говорит юрист Forward Legal Олесь Груздев. По его словам, сохраняется риск того, что банки-корреспонденты из Китая, Турции, ОАЭ также начнут ограничивать операции НКЦ в их национальных валютах. «Наиболее разумной мерой, которой НКЦ может воспользоваться в такой ситуации, является конвертация валютных счетов его клиентов в рубли. Курс, вероятнее всего, определит Банк России»,— предполагаетэксперт.
Начальник управления интернет-трейдингаинвестиционного банка «Синара» Сергей Выжлаков отмечает, что судьба заблокированных средств будет зависеть от того, какие возможности для сворачивания операций в связи с санкциями будут даны НКЦ. По его мнению, конвертация в рубли без получения для НКЦ разрешения на продажу имеющейся валюты представляется маловероятной.
Руководитель аналитического отдела ИК «Риком-Траст» Олег Абелев предполагает, что если валютные остатки инвесторов и будут сконвертированы, то, скорее всего, по курсу, который сейчас индикативно устанавливает ЦБ один раз в день в 15:30 мск. «Но вопрос— на какую дату. Он остается пока открытым. Будетли эта дата зависеть от выбора клиента? Некоторые не сразу захотят делать конвертацию в рубли, возможно, они захотят перевести эти остатки на внебиржевой рынок»,— рассуждаетэксперт.
13 июня ЦБ установил курсы доллара и евро на пятницу, 14 июня, на уровне ₽88,208, евро— ₽94,83, юаня— ₽12,0408. Об этом сообщается на сайте регулятора.
На среду, 12 июня, официальные курсы валют Банка России составляли:
доллар— ₽89,0214;
евро— ₽95,7391;
юань— ₽12,231.
С этого дня для определения курсов регуляториспользует банковскую отчетность по сделкам на межбанковском рынке и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов.
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.